Jak inwestować w akcje

Inwestowanie w niskie ryzyko Inwentaryzacja Zaktualizowano 14 października 2018 r. Długoterminowe inwestycje papierów wartościowych to rodzaj transakcji, z którymi większość ludzi znają, ponieważ jest to rodzaj inwestowania kupna i sprzedaży, który jest używany przez osoby niepubliczne. Długoterminowi inwestorzy giełdowi zazwyczaj kupują akcje w firmie, w której mają zaufanie, a następnie czekać na wzrost ceny akcji (tzn. Kupują, a następnie trzymają zapas, bez względu na to, co jest). To, czego większość długoterminowych inwestorów wie, jest taka, że ​​ten rodzaj transakcji wymaga największej marży i jest jednym z najbardziej ryzykownych sposobów inwestowania w akcje. Lepszym sposobem inwestowania w akcje jest wykorzystanie opcji na akcje, które mają znacznie niższy margines i ograniczone ryzyko. Opcje na akcje opcji na akcje są opcjami, które opierają się na jednym akcie podrzędnym (np. GOOG dla Google). Opcje na akcje mogą być wykorzystywane do obrotu towarami bez kupowania lub sprzedaży rzeczywistych zasobów. Opcje na akcje są dostępne na większości indywidualnych akcji w Stanach Zjednoczonych, Europie i Azji i zazwyczaj są sprzedawane przy użyciu jednego kontraktu na opcje na akcje na każde 100 akcji akcji bazowej. Dalsze informacje na temat opcji na akcje, w tym opis opcji kontraktacji na akcje, są dostępne w artykule dotyczącym opcji na akcje. Inwestowanie w akcje przy użyciu opcji W przypadku korzystania z opcji na akcje w celu zainwestowania w konkretną akcję przyczyny inwestowania w akcje powinny być takie same, jak przy zakupie aktualnych akcji. Jedyną różnicą jest to, że handel jest realizowany przy użyciu umów opcji zamiast papierów wartościowych bazowych. Po wybraniu odpowiedniej akcji, inwestor giełdowy zostanie zrealizowany w następujący sposób: Kup jedną z opcji kupna na każdą 100 akcji Zapewnij sobie, że cena akcji (a więc cena opcji 39) wzrośnie Sprzedaj opcje kupna, aby zrealizować zysk Zalety opcji na akcje Są dwie główne zalety korzystania z opcji na akcje do inwestowania w akcje. Po pierwsze, opcje na akcje są znacznie mniejsze od rzeczywistych zasobów, więc wymagana marża jest znacznie niższa. Oznacza to, że kupcy z mniejszymi kontami handlowymi mogą inwestować w akcje, które w przeciwnym razie byłyby poza zasięgiem, a handlowcy mogą działać równocześnie więcej transakcji. Po drugie, ryzyko opcji długoterminowej jest ograniczone do kwoty zapłaconej za tę opcję, więc ryzyko handlowe jest ograniczone i znane z wyprzedzeniem. Kiedy większość długoterminowych inwestorów giełdowych nadal zajmuje swoje akcje, gdy jest o 10.000, przedsiębiorca opcji może być niższy niż 3.000, bez dalszego ryzyka, niezależnie od tego jak niska będzie cena akcji. Przykładowa transakcja Długoterminowy inwestor giełdowy zdecydował, że chcą zainwestować w firmę XYZ. Akcje spółki XYZ są obecnie notowane na 430, a kolejne dwa wygaśnięcia opcji. Inwestor chce kupić 1000 sztuk akcji XYZ, więc wykonują następujące opcje na akcje: Kup 10 opcji kupna (każda umowa opcji wynosi 100 udziałów), a cena strajku wynosi 420, przy cenie 15 na jedną opcję. Całkowity koszt tego handlu wynosi 15 000 (liczony jako 15 x 100 x 10 61 15 000). Koszt zakupu równoważnej liczby akcji w kapitale podstawowym wynosiłby 420 000. Poczekaj na wzrost cen akcji, a cena opcji39. Jeśli cena akcji XYZ wzrośnie do 450, cena opcji call39 wzrośnie do około 30. Ilość podwyższenia opcji zależy od tego, ile pieniędzy są dostępne. Im dalej w opcjach dostępne są, tym większy będzie wzrost 1: 1. Sprzedaj 10 opcji kupna w wartości 30 na jedną opcję. Łączna kwota otrzymana po opuszczeniu handlu wynosi 30 000, czyli 15 000. Całkowity zysk, który mógłby zostać zrealizowany, gdyby transakcja została zrealizowana przy użyciu faktycznego zapasu byłaby 20 000, ale zanim zaczniesz narzekać o brakujące 5000, przeczytaj następny akapit na temat ryzyka tego handlu. Ryzyko transakcji opcji ograniczone jest do kwoty zapłaconej na zakup opcji kupna (przy wjeździe do obrotu). Podczas gdy z rzeczywistym zapasem nie ma ograniczeń co do ryzyka obrotu (tj. Cała inwestycja może zostać wymazana). Jeśli cena akcji XYZ spadła do 400 (lub nawet niższej), handel opcjami tylko ponosiłaby maksymalną stratę w wysokości 15 000 (początkowy koszt opcji kupna). W przypadku rzeczywistych zapasów stratę wyniosłoby 30 000 lub więcej, gdyby kurs akcji spadł jeszcze bardziej. Podsumowanie Jeśli rozważasz inwestowanie w akcje, zastanów się nad używaniem opcji na akcje zamiast papierów wartościowych. Korzystanie z opcji na akcje w ten sposób może znacząco zmniejszyć ryzyko i potencjalną utratę inwestycji w akcje. Może to znacznie zwiększyć współczynnik ryzyka do wynagrodzenia, a tym samym zyskowność. Show Full Articlewiki Jak inwestować w opcje Dowiedz się, jaka jest opcja. Opcją jest umowa, która daje nabywcy prawo, ale nie obowiązek kupowania (zadzwonienia) lub sprzedaży (wprowadzenia) indeksu zapasów lub przyszłości w określonej cenie (strajku) przed określoną datą w czasie (data ważności). Podobnie jak akcje, opcja jest zabezpieczeniem, co oznacza, że ​​jest to prawo do własności innego rodzaju. Jednak w przeciwieństwie do zapasów, opcja jest pochodną, ​​co oznacza, że ​​jej wartość pochodzi z czegoś innego (zwykle indeksu giełdowego lub zapasów). 2 Określenia w nawiasach są specyficzne dla handlu opcjami i zawierają niewielką część ogólnej liczby terminów w tym unikalnym języku. Dowiedz się, jak działają opcje. Opcje to umowa, która nadaje temu nabywcy prawo do zakupu lub sprzedania czegoś innego. Kupujący (to ty) płaci za to prawo, i miejmy nadzieję, że wykracza poza ofertę niż opłaciłeś opcję. Innymi słowy, nabywając opcję nie kupujesz składnika aktywów bazowych, ale prawa do zakupu lub sprzedaży tego składnika aktywów za daną cenę. 3 To pojęcie może być skomplikowane, ale ma większe znaczenie przy stosowaniu do codziennych przedmiotów. Na przykład wyobraź sobie, że znajdziesz używany samochód, który chcesz kupić, ale nie masz pieniędzy na jeszcze. Oferentowi sprzedajemu 1000 sprzedajesz umowę, która daje prawo do zakupu tego samochodu przez 20 000 w ciągu dwóch miesięcy (pamiętaj, jest to przykład teoretyczny). Zgadza się, a teraz masz opcję połączenia w samochodzie. Pod koniec tych dwóch miesięcy można kupić samochód na kwotę kontraktu (20 000) lub zdecydować się na zakup samochodu i stracić 1000. W ciągu dwóch miesięcy można również zmienić wartość nabywanego środka (samochodu). Wyobraźmy sobie na przykład jeden przypadek, w którym samochód został znaleziony jako rekwizyt z słynnego filmu. Wartość wynosi do 100 000. Sprzedający zmuszony jest teraz do sprzedaży samochodu na 20 000, a to oznacza 80 000 zysków, minus 1000 kosztów umowy, w sumie 79 000. Jednak wartość ta może również spaść. Wyobraź sobie w ciągu dwóch miesięcy, mechanik sprawdzający samochód odkryje ogromne szkody strukturalne. Wartość spadnie do 10 000. Jeśli zdecydujesz się na zakup samochodu, traci on 11 000 (w tym wartość umowy 1000) przy zakupie. Nie ma jednak obowiązku zakupu samochodu z opcją. Poznaj różnicę między rozmieszczeniami i połączeniami. Opcje wprowadzania i kupna to dwa główne rodzaje opcji dostępnych dla inwestorów. Przy zakupie połączenia gwarantujesz, że możesz kupić określoną liczbę akcji (zazwyczaj 100 sztuk na jedną umowę) zabezpieczenia bazowego po określonej cenie w określonym terminie. 4 Gwarantuje się, że możesz sprzedać określoną liczbę akcji (po raz kolejny, zazwyczaj 100) zabezpieczenia bazowego po określonej cenie w określonym terminie. 5 Porównaj korzyści z zakupu opcji, a nie kupowanie zapasów. Opcje oferują elastyczność, dywersyfikację i pewną ochronę przed utratą, a wszystko za dość niedrogą cenę. 6 Na przykład, jeśli zapasy dla konkretnej firmy sprzedają za 100 sztuk, można kupić 100 sztuk za 10.000. Jednak opcja tej samej firmy może wynosić osiem punktów, a zapasy są zazwyczaj sprzedawane w blokach 100, co oznacza, że ​​taka sama ilość zapasów kosztowałaby tylko 800. 7 Nawet jeśli stracisz pieniądze, nie możesz stracić więcej niż premii , lub cenę opcji. 8 Z drugiej strony potencjał zysku nie ma granic. 9 Znajdź brokera, jeśli go jeszcze nie masz. Opcje dostępne są w większości firm brokerskich i brokerów w dużych instytucjach finansowych. Najlepszym miejscem do rozpoczęcia jest z kimkolwiek zajmują się Twoimi innymi inwestycjami. Istnieją różne rodzaje specjalistycznych opcji handlu oprogramowaniem, ale te platformy są często oszustwa lub po prostu nieskuteczne. Traktuj opcje, podobnie jak inne inwestycje i obsługij je za pośrednictwem zwykłego pośrednika. 10 Znajdź zabezpieczenie, aby kupić opcję. Poproś swojego maklera lub obejrzyj broszurę online w celu zabezpieczenia, jak na giełdzie lub w giełdzie (ETF), którą chcesz kupić. Spójrz na historyczne osiągnięcia aktywów, a następnie zastanów się, gdzie mogłaby być kierowana w przyszłości. Czy uważasz, że cena wzrośnie lub spadnie Badaj bezpieczeństwo i przewiduj. Sprawdź dostępne ceny opcji dla wybranego zabezpieczenia. Sprawdź na platformie handlowej opcje pochodzące z wybranego zabezpieczenia. Opcje te będą miały ceny strajkujące powyżej ceny bieżącej (z pieniędzy na opcje kupna i w gotówce na opcje kupna) zabezpieczenia, poniżej (w pieniądzu za opcje kupna i na opcjach kupna), lub w tej samej wartości (w pieniądzu dla obu opcji kupna i sprzedaży). 11 Na przykład inwestor kupuje opcję kupna, aby kupić zabezpieczenie po cenie 40 za strajk. Jeśli obecnie zabezpiecza się na poziomie 45, opcja call jest w gotówce do 5. Oblicz koszt premii. Koszt umowy opcji, czyli prawa do opcji, nazywa się premią. Ta opłata jest pobierana przez sprzedawcę opcji, nawet jeśli kupujący zdecyduje się nie używać tej opcji. Wysokość składki wyliczana jest na akcję, a umowa opcji na ogół wynosi 100 udziałów. Na przykład premia może być wymieniona jako 0,25, ale koszt ten wynosiłby 25,00 (0,25100) dla całej umowy 100 udziałów. Ceny premium wahają się i opierają się na szeregu czynników, w tym zmienności, cenach zabezpieczeń i wartości czasu. 12 Kup odpowiednią opcję. Pamiętaj, w jaki sposób myślisz, że Twoja cena zabezpieczenia się poruszy. Kup odpowiednią opcję po odpowiedniej cenie wykonania i czasie, aby zarobić. Na przykład wyobraź sobie, że myślisz, że obecnie zabezpieczone papiery wartościowe w wieku 40 lat będą sprzedawane przez 60 miesięcy w ciągu trzech miesięcy. Widzisz opcję wycenioną według ceny strajku po 45 w ciągu trzech miesięcy i premię w wysokości 0,50. Oczywiście, jeśli Twój zapas wykona się nawet w miarę jak się spodziewasz, podczas korzystania z tej opcji zobaczysz sporą zysk. Jeśli kupiłeś tę opcję, zapłaciłeś 50 (100 akcji 0.50 na akcję). Postępuj zgodnie z ceną zabezpieczenia bazowego. Śledź cenę zabezpieczenia po zakupie opcji na niej. Poszukaj znaków, które mogą lub nie mogą poruszać się zgodnie z oczekiwaniami. Nie oznacza to, że należy się panikować, jeśli jeden dzień spada, gdy spodziewasz się, że podrośnie, ale jeśli zaczyna trenować w dół przez kilka tygodni lub miesięcy, należy rozważyć swoją pozycję. Zdecyduj, co robić dalej. Masz trzy opcje, jeśli chodzi o korzystanie z tej opcji. Możesz handlować przed osiągnięciem dojrzałości, wykupywać w czasie dojrzałości lub zdecydować się nie używać opcji. Wybór będzie zależeć od ceny rynkowej bazowego papieru wartościowego. Te decyzje mają sens w następujących sytuacjach korzystając z przykładowej opcji: 13 Zabezpieczenie, które sprzedało się w wieku 40 lat po zakupie tej opcji, utrzymywało się przez około 40 miesięcy w ciągu dwóch miesięcy. Masz jeszcze jeden miesiąc na swojej opcji, ale nie myśl, że w tym czasie cena znacznie się poprawi. Zdecydujesz się sprzedać przed osiągnięciem dojrzałości i skorzystaj z opcji w ciągu dnia na poziomie 42. Oznacza to, że Twój zysk wynosi 2 na akcję (lub 200) minus 50 premii i wszelkie opłaty pobierane przez Twojego pośrednika. Zabezpieczenie stale wzrasta w ciągu trzech miesięcy, osiągając 55 lat pod koniec okresu obowiązywania umowy. Zdecydujesz się na wykup w terminie zapadalności, korzystając z opcji przed terminem zapadalności po cenie rynkowej 55 dolarów. Daje to 10-procentowy zysk na akcję (lub 1000) minus 50 premii i wszelkie opłaty za pośrednictwo. Nieprzewidziane okoliczności pociągają za sobą spadek cen akcji do 25 w ciągu pierwszego miesiąca, a pozostały do ​​końca trzy miesiące. Rozsądnie decydujesz się nie korzystać z tej opcji. To kosztuje twoją premię w wysokości 50. Jak powinienem inwestować w starości z minimalnym ryzykiem Mam nadzieję, że wszystko jest dobrze z Tobą, i chętnie odpowiem na Twoje pytanie. Proszę zrozumieć, że odpowiadam na twoje pytanie bez podawania konkretnych, doradztwa finansowego, ponieważ nie wiem wystarczająco dużo o swojej osobistej sytuacji, aby udzielić Ci odpowiedzi na temat zalecenia dotyczącego produktu. Ponadto możesz przyczynić się do samozatrudnienia IRA, ale zachęcam do konsultacji z CPA przed dokonaniem jakiejkolwiek kwoty na plan emerytalny. Chciałbym przedstawić Państwu listę pytań, na które możesz odpowiedzieć, aby pomóc Ci podjąć decyzję o tym, gdzie zainwestować pieniądze. Ostatecznie zachęcałbym cię do konsultacji z powiernikiem, aby pomóc Ci robić to, co jest w Twoim najlepszym interesie. middot Wymiaru ilościowego Pytania middot Czy jesteś żonaty middot Czy masz jakieś osoby zależne middot Czy masz plan nieruchomości middot Living Will middot Healthcare pełnomocnictwo middot Trwała mądrość pełnomocnika middot Ile oszczędzasz w middot savingschecking kont middot swoje konta emerytalne middot życie ubezpieczenie middot rachunki maklerskie middot Czy jesteś właścicielem domu do wynajęcia middot Jeśli tak, ile masz lewicy na middot hipotecznych Co to jest middot stopy procentowej Jaka jest wartość domu middot Czy jesteś właścicielem nieruchomości inwestycyjnych middot Jeśli tak, co to jest rentowność na nieruchomości middot Jakie są Twoje ubezpieczenia społeczne middot Czy otrzymujesz emerytury lub inne strumienie dochodów middot Jakie są Twoje miesięczne wydatki middot Ile długu, jeśli masz, masz i jakie jest odsetki płacisz za te zobowiązania middot Credit card middot Pożyczki samochodowe middot Pożyczki osobiste middot Pytania jakościowe middot Jaka jest twoja planowana data wycofania się middot Co by lubisz robić podczas swojej emerytury middot Masz zamiar przeprowadzki w ciągu najbliższych kilku lat middot Jaka jest Twoja tolerancja na ryzyko na giełdzie middot Jaki jest Twój cel z 30k chcesz inwestować middot Kiedy potrzebujesz funduszy middot Jeśli, w przypadku Twojej niezdolności do pracy, kto by Cię zaopiekował i jak byś się troszczyła o middot Jakie jest Twoje zdrowie middot Czy są jakieś informacje, które chciałbyś dostarczyć Na podstawie odpowiedzi na powyższe pytania wykwalifikowany doradca finansowy byłby w stanie pomóc Ci podjąć decyzję, co najlepiej zrobić z funduszami. Mam nadzieję, że to pomoże Ci jako przewodnik pomagający w podjęciu świadomej decyzji. Jeśli masz dodatkowe pytania, daj mi znać. Czy ta odpowiedź była pomocna? Investopedia nie oferuje usług podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych. Informacje dostępne za pośrednictwem usługi Investopedias Advisor Insights są świadczone przez strony trzecie i wyłącznie dla celów informacyjnych na zasadzie, na którą narażone są wyłącznie na użytkownika. Informacje nie mają być i nie powinny być interpretowane jako porady lub wykorzystywane do celów inwestycyjnych. Investopedia nie daje żadnych gwarancji co do rzetelności, jakości lub kompletności informacji, a firma Investopedia nie ponosi odpowiedzialności za błędy, zaniedbania, nieścisłości w informacjach ani za jakiekolwiek uzależnienie użytkownika od informacji. Użytkownik jest wyłącznie odpowiedzialny za weryfikację informacji jako przydatnych dla użytkowników do osobistego użytku, w tym bez ograniczeń, zasięgając porady wykwalifikowanego profesjonalisty w odniesieniu do konkretnych pytań finansowych, które użytkownik może mieć. Pomimo, że firma Investopedia może edytować pytania dostarczane przez użytkowników pod kątem gramatyki, interpunkcji, profanizmu i pytania, Investopedia nie bierze udziału w pytaniach i odpowiedziach pomiędzy doradcami a użytkownikami, nie popiera żadnego konkretnego doradcy finansowego, który dostarcza odpowiedzi za pośrednictwem serwisu nie odpowiada za wszelkie roszczenia jakiegokolwiek doradcy. Investopedia nie jest zaakceptowana przez lub stowarzyszona z FINRA lub jakimkolwiek innym organem regulacyjnym, agencją lub stowarzyszeniem finansowym. Słowa kluczowe: A Foolish Wprowadzenie Ten pojazd inwestycyjny nie musi być mylący. Historycznie Fool odstąpił od opcji jako pojazdu inwestycyjnego, z powodów najlepiej określonych przez ludzi mądrzejszych od nas. Peter Lynch, Foolish ulubiony tutaj, nie był fanem małych indywidualnych inwestorów przy użyciu opcji. I zawsze pamiętał o Warren Buffetts pierwszą zasadę: nie trać pieniędzy. Opcje, ze względu na swój charakter, mogą znacznie zwiększyć straty. Potem znowu, jako instrumenty dźwigające, mogą zwiększyć zyski. Opcje cieszyły się znacznie wyższym profilem w ostatnich latach, gdy wolumeny handlowe wzrosły, a ciekawych inwestorów zanurzyły palce w nienawieralnych wodach, a nowe wyspecjalizowane firmy pośredniczące weszły na rynek. Nocne infomeryzmów to pociągający czerwony i zielony program migający oraz opinie od zwykłych ludzi, którzy z niewielkim bezkształtowaniem twierdzą, że zrobili fortunę na rynkach opcji. Ten ostatni punkt jest tutaj. Ta seria nie jest przeznaczona dla handlowców lub zaawansowanych specjalistów, którzy stosują skomplikowane strategie arbitrażu lub szukają niestabilności handlowej. Zamiast tego miały nadzieję zwrócić zwykłych Głupców solidną wiedzę na temat dostępnych opcji i jak zaleca się je wykorzystywać w nadziei na poprawę zysków. Opcje to coś innego Najlepszym miejscem na początek byłoby określenie, jakie opcje są dostępne. Opcje to instrumenty pochodne - ich wartość wynika z czegoś innego. Zanim zaczniesz używać opcji, jego Foolish, aby upewnić się, że dokładnie wiesz, co to jest. Przez wiele lat Warren Buffett ostrzegł inwestorów o potencjalnych konsekwencjach niesprawdzonych i rozwijających się instrumentów pochodnych na rynkach kapitałowych. Po raz kolejny Oracle z samego Omaha wykorzystał instrumenty pochodne, kiedy czuje, że rynki oferują mu okazję. Możemy więc zrozumieć, dlaczego Fools może być mylony tym pozornie sprzecznym zachowaniem. Aby stwierdzić to zdecydowanie, my, Fools, wierzymy, że 99 indywidualnych inwestorów detalicznych - to ty, ludzie, można szczęśliwie przejść przez życie bez kupowania lub sprzedaży opcji. Ale same instrumenty pochodne (z których opcje są tylko jedną częścią) są z natury złe. Prawdziwe problemy wynikają z ich szerokiej proliferacji i szalonej rachunkowości, z którą są powiązane. Opcje są po prostu narzędziami i są tak samo dobre, jak ludzie używający ich. Sprytne wykorzystanie przez dobrze wykształconych inwestorów może znacznie zwiększyć zwrot z portfeli. Bezbronne, niewłaściwe wykorzystanie opcji może jednak źle uszkodzić gospodarstwa. Aby dobrze wykorzystać opcje, trzeba mieć zdrowe zrozumienie wewnętrznej wartości zaangażowanej firmy. Bez tego najbardziej głupi zasad, jak bezpiecznie czujesz się przy korzystaniu z opcji, aby uzyskać zwrot z inwestycji Kilka niedorzecznych błędów Nie znajdziesz tu opisów handlu opcjami na interesy handlowe. Jeśli jesteś zainteresowany handlem dnia lub czarną skrzynką oprogramowania, poszukaj gdzie indziej. Większość z tych programów powinna zawierać etykiety ostrzegawcze, a niektóre powinny być nielegalne. Nie szukaj tu tylko podejścia opartego na opcjach. Uważamy, że opcje przynoszą wartość z prawdziwych firm, których prawdziwa wartość można oszacować i wykorzystywać jako solidną podstawę dla strategii opcji Foolish. Wielu ludzi, w tym wielu ludzi w naszej społeczności Foolish, zrobiło bardzo dobrze, traktując opcje jako instrumenty handlowe. Jeśli chcesz spróbować podążać śladami, dobrze skieruj się do zasobów, które mogą pomóc. Dla reszty, usiądź i zrelaksuj się. Jeśli zakończysz tę serię z lepszym zrozumieniem mechaniki, ryzyka i potencjalnych korzyści opcji, dobrze zrobiliśmy naszą pracę. A dla tych z nas, którzy znają już podstawy świata opcji, zapoznaj się z tymi bardziej średnimi postaciami: spróbuj skorzystać z bezpłatnych usług biuletynu Foolish przez 30 dni. My, Fools, nie wszyscy możemy mieć takie same opinie, ale wszyscy uważamy, że biorąc pod uwagę różnorodne spostrzeżenia, stajemy się lepszymi inwestorami. Motley Fool ma politykę ujawniania informacji.